我单位有过类似事件，有个小姑娘，柜员，某次没收一张假币。存钱的也是个穿得很朴素的老人。说你把钱还给我，我不存了。小姑娘是个愣头青，说这是规定不能还。老人卖惨，小姑娘就像复读机一样说这是规定不能还。 结果，第二天开会才知道那个老人是人行的暗访（以前人行的人都穿得很光鲜，一看就是暗访的，这次不按套路出牌）。去了五六个网点，只有两个柜员没还，另一个柜员是那种快退休的老员工，对客户颐指气使，当然也不会管…

为什么只是往外转钱，没有收到过有问题的钱，银行卡也会被冻结呢？原因很简单，因为你转账过去的对方的账户，涉嫌电信诈骗了，可能被多地受害者举报过，因而被公安冻结并且同时拦截了对其近期有过资金往来的账户。这种属于我们近期常见的 “保护性止付”，目的只有一个：防止更多的受害人被骗。然而，很多时候，转账过去的并非真正的受害者，而是我们经常帮助的 网赌，买卖虚拟货币等客户。这个时候，就比较为难，要不要直接跟公…